S＆P500は投資信託やETFどっちが正解か？それぞれのメリットデメリット。

他ブログより記事移管中。2022年8月4日の記事です。

やはりS＆P連動のETFや投資信託は非常に良い投資先だと思います。

途中みるのがめんどい。我慢できない、結論見たい！という人は★一番気になる経費（手数料）比較★まで飛ばして下さい。

S＆P５００とは

アメリカの指数の一つスタンダード・アンド・プアーズ500種指数の略。

簡単に言うと、米国のNASDAQなどで上場している代表的な企業５００社が選ばれそれぞれの株価を基に決まる指数。

アメリカの企業の中でも厳しい採用条件をクリアして選ばれ、定期的に銘柄入れ替えされています。

投資の神様のウォーレン・バフェットが「私の資産の９割をS＆Pに」「一般投資家ならば個別株よりもS＆P500指数に投資した方が賢明だ」と言わしめるほどの物です。

構成銘柄の上位にはアップル、マイクロソフト、アマゾン、メタ（旧フェイスブック）、Googleなどそうそうたるメンバーが揃ってます。

S＆P５００に連動する投資信託、ＥＴＦは何があるか？

国内のETF（日本取引所グループ参照）

・1547　上場インデックスファンド米国株式（S&P500）
・1557　SPDR® S&P500® ETF
・2558　ＭＡＸＩＳ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）上場投信
・2633　ＮＥＸＴＦＵＮＤＳＳ＆Ｐ 500 指数（為替ヘッジなし）連動型上場投信
・1655　iシェアーズ　 S&P 500 米国株 ETF
・2521　上場インデックスファンド米国株式（S&P500）為替ヘッジあり
・2563　iシェアーズ　 S&P 500 米国株 ETF（為替ヘッジあり）
・2634　ＮＥＸＴＦＵＮＤＳＳ＆Ｐ 500 指数（為替ヘッジあり）連動型上場投信
・2630　ＭＡＸＩＳ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）上場投信（為替ヘッジあり）
・2635　ＮＥＸＴＦＵＮＤＳＳ＆Ｐ 500 ＥＳＧ指数連動型上場投信

投資信託　他にもありますが信託報酬0.5%以上のものは選ぶ理由がないためはぶきます

・SBI・バンガード・S＆P500
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・iFree S&P500 インデックス
・つみたて米国株式（S&P500）
・Smart-i S&P500インデックス

米国ETF

・VOO　Vanguard S&P 500
・IVV　iShares Core S&P 500 ETF
・SPY　SPDR S&P 500

こうやってみるとS＆P500連動の商品は沢山ありますね。

国内ETFは為替ヘッジ有り無しで同じ会社で２種出している所もあり種類も多くなっています。基本的に違いは別の会社が管理しているという所。

投資信託、ETFのメリットは？

国内ETFのメリット

①どの証券会社でも購入することができるので簡単。
②日本の株取引時間に取引できる。

投資信託のメリット

①100円から買う事ができる。
②設定すれば自動で定期的に積立購入できる。
③分配金の再投資で税金が引かれずに済む

米国ETFのメリット

①信託報酬手数料が低い。
②分配金が高い
③なんだか海外の取引しててかっこいい。

ETF、投資信託のデメリット

ETFや投資信託のS＆P連動商品すべてで二重課税（海外と日本で）されるようなのでそこに差は無い。海外の10％は一部または全部の税金が二重課税調整制度で戻ってきます。確定申告しなければいけない商品もあるため注意

戻る割合は所得や配当により変わるので個々人で調べて下さい。

国内ETFのデメリット

①海外ETFと比べると信託報酬高め。
②最小購入金額が投資信託と比べると高い。
③純資産総額が少額の物もあり、大きい資金の人は取引しづらい

投資信託のデメリット

①換金に時間がかかる。
②海外ETFと比べると信託報酬が高め。

海外ETFのデメリット

①為替手数料がかかる。➡安い所じゃないとかなりかかります。注意！結論にちらっと書いてます
②米国の取引時間なので取引が基本深夜。

★一番気になる経費（手数料）の比較★

純資産総額が低いもの（人気の無い物）は一部はぶきます！

銘柄（コード）	分配金利回り－経費	純資産	信託報酬手数料（経費率）税込	分配金利回り	為替手数料（住信SBIのドル円往復料金）	売買手数料（最安値）
1547	＋0.565％	457億	0.165%	0.73%		０円
1557	＋1.0455％	51兆	0.0945%	1.13%		０円
1655	＋0.5875％	806億	0.0825%	0.67%		０円
2521	＋0.635％	565億	0.165%	0.8%		０円
2558	＋0.573％	332億	0.077%	0.65%		０円
SBI・バンガード・S&P500	－0.0938％	6283億	0.0938%	無し（繰り延べ再投資）	０円	０円
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	－0.0968％	1.3兆	0.0968%	無し（繰り延べ再投資）	０円	０円
iFree S&P500 インデックス	－0.2475％	652億	0.2475%	無し（繰り延べ再投資）	０円	０円
【VOO】Vanguard S&P 500	＋1.4％	2446億	0.03%	1.53%	約0.1%	０円
【IVV】iShares Core S&P 500 ETF	＋1.33％	2782億	0.03%	1.46%	約0.1%	実質０円
【SPY】SPDR S&P 500	＋1.29％	3464億	0.09%	1.48%	約0.1%	０円